Политика AML/KYC
- Обменный сервис «banan.cc» соблюдает меры по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма (AML – Anti-Money Laundering) и политике KYC (Знай своего клиента), направленные на предотвращение и снижение возможных рисков вовлечения Banan в какую-либо незаконную деятельность.
- Сервис предостерегает пользователей от попыток использовать Banan для легализации средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, любого мошенничества, а также для приобретения запрещённых товаров и услуг через Сервис.
AML-проверку не пройдут средства, связанные с такими ресурсами: OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, 1xBit, Black Sprut, FreeBitcoin, Primedice, Stake, Hydra, Wasabi, DuelBits, WEX Exchange, Garantex, NVSPC, Tornado, Gandhiji.io, DuckDice, Roobet, Bitzlato, Yolo Group. Любые сервисы перемешивания (миксеры) криптовалют. Любые услуги, подпадающие под международные санкции.
- Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
3.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц через услуги сервиса banan.cc..
3.2. Все контактные данные, указанные Пользователем в Заявке, а также прочие персональные данные, переданные Пользователем Сервису, должны быть актуальными и достоверными.
3.3. Категорически запрещено создание заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или иных анонимных интернет-подключений.
- В рамках политики AML Сервис имеет право запросить информацию о происхождении средств, если криптовалюта, отправленная Клиентом, будет иметь высокий риск (High Risk Score) или связана с незаконными источниками. Для подтверждения происхождения средств администрация Сервиса имеет право:
4.1. Приостановить выполнение обменной операции Пользователя.
4.2. Запросить у Пользователя документы, удостоверяющие личность:
— фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
— селфи с этим документом и листком бумаги, на котором от руки написаны дата и подпись;
– адрес проживания;
– электронная почта;
– контакт в соцсетях;
– номер телефона.
4.3. Запросить у Пользователя полную информацию о платформе, с помощью которой поступили средства, и другие данные о платежах:
– (по возможности) скриншоты с истории вывода кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в блокчейн-эксплорере;
– за какую услугу получены средства;
— сумма транзакции, а также дата и время её проведения;
— через какое контактное лицо Клиент общался с отправителем средств (по возможности предоставить скриншоты переписки с отправителем, где видны подтверждения отправки средств).
4.4. Если условия предоставления документов не выполнены, Сервис может отказать в предоставлении услуг и инициировать возврат средств на реквизиты отправителя в течение семи банковских дней.
- В случае блокировки из-за высокого риска или официального расследования средства будут удержаны до момента прохождения верификации или окончания расследования. Для этого Сервис оставляет за собой право собирать идентификационные данные Пользователя для соблюдения Политики AML.
- После подтверждения личности Пользователя или завершения расследования Сервис имеет право отказать в предоставлении услуг Пользователю, если услуги Сервиса используются в незаконных целях.
- Проведение проверки начинается с момента получения необходимых данных от Пользователя и может длиться до завершения рассмотрения.
- Вся информация, предоставленная Пользователем, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
– по запросу правоохранительных органов;
– по решениям судов различных инстанций;
– по запросам администраций Платёжных систем.
- Сервис имеет право в одностороннем порядке изменять Политику, включая добавление новых требований и ограничений. В таком случае новая версия Политики вступает в силу с момента её размещения в Интернете по адресу «banan.cc».
- Переводя средства по Заявке на кошелёк Сервиса, Пользователь подтверждает своё согласие с условиями Политики AML/KYC.