AML/KYC

Политика AML/KYC

• Обменный сервис banan.cc соблюдает меры по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма (AML – Anti-Money Laundering) и политике KYC (Знай своего клиента), направленные на предотвращение и снижение возможных рисков вовлечения Banan в какую-либо незаконную деятельность.
• Сервис предостерегает пользователей от попыток использовать Banan для легализации средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, любого мошенничества, а также для приобретения запрещённых товаров и услуг через Сервис.

Запрещённые источники

AML-проверку не пройдут средства, связанные с такими ресурсами:

Требования к заявкам

• Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
• Отправитель и получатель: должно быть одно и то же лицо. Категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц через сервис banan.cc.
• Контактные данные: должны быть актуальными и достоверными.
• Анонимность: запрещено использование прокси-серверов, VPN и других способов сокрытия личности.

Проверка происхождения средств

• Сервис имеет право запросить информацию о происхождении средств, если криптовалюта имеет высокий риск или связана с незаконными источниками.
• Документы:
  • Фото паспорта / ID / водительского удостоверения
  • Селфи с документом и листком с датой и подписью
  • Адрес проживания, email, соцсети, номер телефона
• Информация о платформах и транзакциях:
  • Скриншоты истории вывода и ссылки на транзакции
  • Описание услуги, сумма, дата и время
  • Контактное лицо и переписка (если возможно)
  • В случае отказа средства могут быть навсегда заморожены биржей (или иной аналогичной платформой), на которую фактически была зачислена оплата заявки

Блокировка и расследование

• Средства могут быть удержаны до завершения верификации или расследования.
• Сервис вправе отказать в обслуживании при выявлении незаконных целей.
• Проверка начинается с момента получения данных и длится до завершения рассмотрения.
• Информация может быть передана:
  • По запросу правоохранительных органов
  • По решению суда
  • По запросу платёжных систем

Изменения политики

• Сервис может вносить изменения в политику AML/KYC. Новая версия вступает в силу с момента публикации на сайте banan.cc.
• Переводя средства на кошелёк сервиса, пользователь подтверждает согласие с условиями политики AML/KYC.